1. Révisez votre testament chaque fois que vous vivez un changement important dans votre vie

Si vous avez vécu un changement important dans votre vie, c'est une bonne raison de revoir votre testament afin de vous assurer qu'il indique toujours ce que vous voulez qu'il se passe après votre décès.

Si vous vous mariez

Avant le 1er janvier 2022, votre testament était automatiquement révoqué lorsque vous vous mariez. Autrement dit, il cessait d'être valide. C'était comme si vous n'en aviez jamais eu.

Ainsi, si vous avez rédigé un testament et que vous vous êtes marié avant le 1er janvier 2022, votre testament n'est plus valable. Vous devez rédiger un nouveau testament.

À partir du 1er janvier 2022, la situation est différente.

Ainsi, si vous vous mariez le 1er janvier 2022 ou après, cela n'affecte pas votre testament. Donc, si vous avez un testament, il continue d'être valide.

Si vous divorcez

Le divorce ne rend pas nul l'ensemble de votre testament. Cependant, si vous avez laissé des biens à votre ex-conjoint, ils ne lui appartiennent pas.

Ces biens reviennent à la personne qui les recevrait si votre ex-époux décédait avant vous. Ou bien ils font partie du reliquat de votre succession.

Si vous vous séparez

Avant, la loi traitait les époux de la même manière, qu'ils soient ensemble ou séparés. Ils pouvaient obtenir leur part de la succession du partenaire survivant.

Cette situation a changé le 1er janvier 2022. Depuis lors, si vous êtes marié, votre partenaire ne reçoit rien de votre succession si l'une des conditions suivantes est remplie :

• Vous vous êtes séparés le 1er janvier 2022 ou après cette date. Vous étiez séparés depuis au moins 3 ans et l'étiez toujours avant votre décès.
• Vous êtes séparés et vous avez obtenu un accord de séparation, une convention d'arbitrage ou une ordonnance du tribunal qui règle toutes vos questions de droit de la famille le 1er janvier 2022 ou plus tard.

Si vous êtes séparé de votre ex-époux mais que vous souhaitez qu'il reçoive vos biens à votre décès, consultez un avocat.

Devenir parent ou débuter une union de fait

C'est une bonne idée de modifier votre testament ou d'en rédiger un nouveau si vous :

• allez devenir parent
• devenez parent
• commencez ou mettez fin à une union de fait

Si vous n'incluez pas une personne à charge dans votre testament, comme un enfant ou un conjoint de fait, cette personne peut demander au tribunal de lui verser une pension alimentaire sur votre succession.

Une personne à charge est une personne que vous souteniez financièrement avant votre décès ou une personne que la loi vous oblige à soutenir.

Les changements apportés au droit successoral à compter du 1er janvier 2022 ne concernent pas les conjoints de fait. Si vous avez légué quelque chose à votre conjoint de fait dans votre testament, il recevra toujours ce que vous lui avez légué si vous vous séparez.

Bénéficiaires désignés

Si vous divorcez ou vous séparez, cela ne change pas les bénéficiaires que vous avez désignés pour :

• vos placements enregistrés tels que le régime enregistré d'épargne-retraite (REER) ou le compte d'épargne libre d'impôt (CELI);
• vos régimes de retraite et;
• vos polices d'assurance.

Lorsque votre situation change, il est bon de revoir les bénéficiaires que vous avez désignés.