Quand devrais-je modifier mon testament?

Idéalement, il faut revoir votre testament après quelques années pour déterminer s'il doit être modifié. Votre situation ou la loi peuvent avoir changé.

Par exemple, il est très important de le revoir si :

• vous avez vécu un grand changement, comme :
  • un mariage, une séparation ou un divorce;
  • le début d'une union de fait;
  • l'arrivée d'un enfant;
• votre situation financière a beaucoup changé;
• le fiduciaire de votre succession est décédé ou sa situation a changé;
• vous voulez ajouter ou retirer un bénéficiaire;
• vous déménagez dans une autre province ou un territoire.

Relisez votre testament pour vous assurer qu'il correspond toujours à ce que vous voulez. Vérifiez aussi s'il tient compte de vos biens et dettes actuels. Si ce n'est pas le cas, vous devriez le modifier.

Vous ne pouvez pas toujours modifier un testament signé en écrivant directement dessus. Il y a des règles strictes à respecter pour que le changement soit valide.

En cas d'erreur, le tribunal devra peut-être déterminer si le testament est valide, un processus qui peut être long et coûteux.

Généralement, le meilleur moyen de modifier un testament est de préparer :

• un codicille, ou
• un nouveau testament.

Un codicille est un document juridique distinct préparé de la même façon qu'un testament, habituellement pour modifier légèrement un testament. Par exemple, on peut en produire un pour ajouter ou retirer un bénéficiaire ou encore pour modifier le montant légué à quelqu'un.

Parcours guidé pour rédiger un testament

CLEO

Rédigez un testament simple et nommez un exécuteur testamentaire.

Mentalement capable

Vous pouvez modifier votre testament n'importe quand, à condition d'être mentalement capable. Autrement dit, vous devez :

• savoir pourquoi vous rédigez un testament et comprendre les conséquences de ce document;
• connaître la valeur de vos biens;
• déterminer qui, parmi vos personnes à charge, désigner comme bénéficiaires et savoir que des gens peuvent être mécontents si vous ne leur léguez rien.

Votre testament peut être contesté si vous n'êtes pas mentalement capable au moment de sa rédaction ou s'il ne mentionne aucune de vos personnes à charge.

Demander de l’assistance juridique

Vous feriez bien de parler à un spécialiste en droit successoral si vous songez à modifier votre testament ou à en faire un nouveau. Cette personne pourra vous expliquer dans quels cas vous devez faire un nouveau testament et ce qui pourrait arriver si vous ne le faites pas.

Si votre succession est imposante ou complexe, vous feriez mieux de parler à un conseiller financier et à un spécialiste en droit successoral.