3. Faites la liste des personnes et choses à inclure dans votre testament

Avant de rédiger votre testament, vous feriez bien de faire une liste des personnes que vous souhaitez inclure dans votre testament ainsi que de vos biens et dettes.

Liste des bénéficiaires

Faites la liste des membres de votre famille, des amis et des autres personnes à qui vous aimeriez léguer quelque chose. Inscrivez leurs nom et prénom officiels et leur adresse, si possible. Par exemple, vous pourriez vouloir léguer des biens à :

• votre époux ou conjoint de fait;
• vos enfants et petits-enfants;
• des frères et sœurs;
• un autre membre de votre famille, comme une nièce ou un neveu;
• un ami ou un voisin;
• une organisation, comme une œuvre de bienfaisance.

Les personnes et organisations à qui vous léguez des biens sont vos « bénéficiaires ».

Vous devez aussi réfléchir à la possibilité qu'un de vos bénéficiaires meure avant vous. Décidez si les biens que vous lui léguez reviendront à ses enfants ou à une autre personne, ou s'ils resteront dans votre succession.

Personnes à qui léguer quelque chose

Si possible, vous devriez léguer à vos personnes à charge des biens qui suffiront à combler leurs besoins financiers. Les personnes à charge sont celles dont vous étiez financièrement responsable avant votre décès ou que la loi vous oblige à soutenir financièrement.

Il peut s'agir de votre époux, conjoint de fait ou ex-époux (divorce ou séparation), de votre enfant, de l'enfant de votre conjoint, d'un petit-enfant, de votre père, de votre mère, de votre grand-père, de votre grand-mère, de votre frère, de votre sœur, un demi-frère ou une demi-sœur.

Si les biens que vous léguez à vos personnes à charge ne sont pas suffisants, elles peuvent demander à un tribunal qu’une partie de la succession leur soit versée en aliments.

Liste de vos biens et dettes

Faites la liste de tous vos biens, par exemple :

• vos biens immobiliers (terrains, maisons, condos, etc.);
• votre argent comptant ou en banque;
• vos placements, comme votre régime enregistré d'épargne-retraite (REER) ou votre compte d'épargne libre d'impôt (CELI);
• vos polices d'assurance-vie;
• vos biens meubles, comme :
  • des véhicules;
  • des vêtements;
  • des bijoux;
  • des objets de collection (pièces de monnaie, cartes, œuvres d'art, etc.);
  • des meubles et d'autres articles ménagers;
• vos actifs en ligne, comme ceux dans PayPal et eBay, et vos programmes de fidélisation et de récompenses, comme les milles Aéroplan;
• vos animaux de compagnie.

Faites la liste de toutes vos dettes, notamment l'impôt sur le revenu que vous devez, vos prêts hypothécaires, vos lignes de crédit, le solde de vos cartes de crédit et vos prêts automobiles.

Si vous êtes locataire, le fiduciaire de votre succession devra savoir comment entrer en contact avec votre locateur, quand payer votre loyer et si vous avez versé un dépôt pour le loyer du dernier mois de location.

Animaux de compagnie

Selon la loi, les animaux sont une forme de bien meuble.

Dans votre testament, vous pouvez demander au fiduciaire de votre succession de vendre votre animal de compagnie. L'argent de la vente fera alors partie de votre succession.

Vous pouvez aussi léguer votre animal à une personne que vous nommerez dans votre testament. Il est possible de prévoir un montant d'argent pour remercier cette personne ou l'aider à payer les soins de l'animal.

Avant d'inscrire quoi que ce soit dans votre testament, il vaut mieux demander à la personne si elle accepte de s'occuper de votre animal.